FPとは?
「FPとは」
“FP”という略語には、2つの意味があります。一つは、Financial Planning(財政上のプランをつくること)を略した業務の内容で、もう一つは、Financial Planner(財政上のプランをつくる人)を略した職業名のことです。
FPの定義
ファイナンシャル・プランナーは、顧客の家族構成をはじめ、収入と支出の内容、資産と負債、保険などあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現状 を分析した上で、それに基づいて、顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士、保険・不動産などの専門家の協力を得なが ら、貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的な資産設計(ファイナンシャル・プランニング)を 立案し、その実行の手助けをしていく専門家です。
  ファイナンシャル・プランニングを行うにあたっては、顧客の家族の状況や個人的なファイナンス状態など、プライバシーに関わる情報が必要不可欠であるとと もに、プランはその顧客の一生に関わる問題であるため、当然ながらFPには厳しい職業的倫理観 と深い自覚が求められます。
  その為にFP資格制度が導入され、倫理や一定以上の各分野の学習等を義務付けています。